ＣＦＪとの過払い請求訴訟 タイヘイからの債権譲受
2011 年 10 月 7 日 金曜日 投稿者：mituoka原告Ａさん、被告ＣＦＪ合同会社の過払い金返還請求事件
私は原告の訴訟代理人を務めている
今日１０時３０分から、第２回口頭弁論が開かれた
ＣＦＪから開示された取引記録によると、
両者間の取引は以下のとおり３つ
①平成２年１月～平成４年４月
②平成４年８月～平成７年１２月
③平成９年９月～平成１７年１月
私は、３つの取引の過払い金を「一連計算」で算出
約１４５万円（利息を含む）の過払い金返還請求訴訟を提起した
「一連ＯＲ分断」の争点が出てくることは予想していた
しかし、この事件には、もうひとつの争点が隠れていた
この取引、当初の貸主はタイヘイ株式会社だったのだが、
平成１４年２月、同社からＣＦＪ合同会社へ債権譲渡がなされた案件らしい
（そうした事実は、ＣＦＪから提出された答弁書・書証によって明らかになった）
ＣＦＪは答弁書において「主位的主張」と「予備的主張」を繰り広げている
【主位的主張】
・本件は３つの取引に分断されるため、①②における過払い金は時効消滅する
→ 過払い金は約２４万円に過ぎない
【予備的主張】
・債権譲渡を受けたが、過払い金返還債務については引き継いでいない
→ 過払い金は約４４万円に過ぎない
主位的主張が認めれると、①②取引で発生した過払い金は時効消滅し、
③開始時からの引き直し計算上の金額が過払い金となる
また、それが認められない場合でも（一連だとしても）、予備的主張によれば、
債権譲渡時に既に過払い状態であるため、
譲渡時以降にＡさんからＣＦＪへ振り込まれた全額だけが過払い金となり、
（譲渡時以降、ＡさんはＣＦＪから貸付を一切受けていない）
当初の請求金額よりも激減してしまう
主位的主張に対しては、実質上「一連」であることを立証していくだけだが、
困ったのは予備的主張
本件と同様の事例において
「ＣＦＪは過払い金返還債務は引き継がない」旨の最高裁判例がある
今後の方針は検討中だが、
主位的主張に関してのみ争い、
別件でタイヘイに対する訴訟を提起することになるか・・
タイヘイとの裁判においても、①②③の一連性が争われることになろうから、
（当事者・係争物が異なるので、当然ながら「二重起訴の禁止」には触れない）
まずは本件で、「一連」判決を勝ち取っておきたい
第３回口頭弁論は１１月４日に開かれる
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